הגיע הזמן לעשות סדר בתיק הביטוח!

למה כדאי לבצע ארגון ולסדר את הביטוח?

1. מעבר על כל תיק הביטוח, האישי והמשפחתי.
2. הוזלת ביטוחים קיימים במידה ויש אלטרנטיבות עדיפות בשוק.
3. סדר בביטוחים וריכוז המידע באופן פשוט ומובן.
4. פגישה אישית וליווי מתמשך לפי צורכי הלקוח.
5. הסרת ביטוחים כפולים.
6. במידה ויש חוסרים בתיק הביטוח אנו נתריע בפניכם על כך!

הקושי הגדול בארגון וסידור הביטוחים הוא אנחנו בלבד,

כמעט לכל אחד מאיתנו יש את מקום הכבוד לדואר "האהוב" מהבנק,
מחברות הביטוח, מביטוח לאומי וחבריהם.
אפשר לחלק את האוכלוסיה לפי 4 קטגוריות:

יש את המסודרים שמתייקים הכל בלי לקרוא בתיקיה.
יש את הדוחפים למגירה.
יש את המניחים על המקרר (או על משהו גבוה שלא יפריע לנו בעיין).
יש את הזורקים את הדואר לפח בתנועת שחקן NBA מדופלם.
אבל כמעט אף אחד מאיתנו מנסה להתמודד עם המסמכים.

סדר בביטוחים וארגונם יכול לחסוך לנו אלפי שקלים בשנה,
על מנת לעשות סדר בתיק הביטוח יש לבצע מספר פעולות.

• לאסוף את כל הניירת הביטוחית שאגרתם במהלך השנה האחרונה.

• לעבור על העובר ושב שלכם, הפעולה תאפשר לכם אינדיקציה
  טובה לגבי התשלומים אותם אתם משלמים לחברות הביטוח השונות. 

  

  סדר בביטוחים

  דוגמה לאיסוף מידע לצורך סדר בביטוחים:

  אם קיים חיוב בעו"ש הראל בריאות או הפניקס בריאות
  ככל הנראה יש לכם ביטוח בריאות, סיעוד,
  תאונות אישיות או מחלות קשות בחברה.

  אם קיים חיוב בעו"ש כלל חיים, מגדל חיים, ככל הנראה
  יש לכם ביטוח חיים, אובדן כושר עבודה או אולי ביטוח מנהלים בחברה.

  אם קיים חיוב בעו"ש מנורה אלמנטר, הכשרה אלמנטר,
  כנראה שמדובר בביטוח דירה, רכב, רכוש וכו'.

• יש להצליב בין המסמכים שברשותכם לבין חיוב העו"ש שלכם,
  בדרך כלל אם אתם מחזיקים ביד בפוליסה נניח של כלל
  ובפועל לא ראיתם חיוב בעו"ש בכלל הפוליסה מבוטלת.

• אם אתם מספיק אמיצים, בשלב זה ניתן לשלוח את הביטוחים
  שלא קיבלנו הצלבה לפח. אם אתם פחות אמיצים,
  תרכזו את כל הביטוחים שלא קיבלנו עבורם הצלבה בשקית שקופה.

• השלב הבא לאחר שזיהינו את החברות שבהם יש לנו ביטוחים
  הוא לצלצל לחברות ולבקש מהן שישלחו לכם
  (עדיף במייל) את הפוליסות שיש לכם אצל המבטח.

• להלן מספרי המוקדים של חברות הביטוח השונות שיעזרו לכם בביצוע הסדר בביטוחים שלכם):

  הראל – 03-7549636

  הפניקס – 3455*

  איילון – 1700727227

  מנורה – 2066*

  כלל – 5454*

  הכשרה – 3453*

  מגדל – 03-9201010

 

• מספר דגשים בריכוז הנתונים לביצוע סדר בביטוחים שלכם:

  • כאשר תקבלו את כל הנתונים תבצעו מיון
    לפי קטגוריות, בריאות, חיים, רכוש וכו'

  • אם לאחר המיון קיים יותר מביטוח אחד מכל סוג
    יתכן שמדובר בביטוח כפל וניתן יהיה להסירו.

  • חשוב מאוד לא לקפוץ למסקנות, יש לבצע
    בדיקה מעמיקה, אם לא הבנו משהו ניתן
    לצלצל שוב למוקד לקוחות של החברה.

  • לא תמיד מחיר זול יותר אומר שזה הביטוח העדיף.

  • לא תמיד מחיר יקר יותר אומר שזה הביטוח העדיף.

 

• לסיכום נושא סדר בביטוחים, אם אתם מהמניחים על המקרר או מהמתייקים חשוב
  להתמודד מול הביטוחים שעבורם אנחנו משלמים כל כך הרבה בחודש.

  לאחר שנבצע סדר בביטוחים מסוג זה יהיה לנו קל בהרבה לשמור עליו בהמשך הדרך.

 

בהצלחה!

משרדנו מציע שירותים של סדר בביטוחים וארגון תיק הביטוח,
בדיקתו וריכוז נתונים ברמה הגבוה ביותר.
בסופו של תהליך תקבלו מידע מקיף ומסודר
הכולל הצעות לייעול, איפה ניתן לחסוך,
מה אפשר לבטל ומה צריך לדעתנו להוסיף.